用戶只需要將頻繁轉(zhuǎn)賬的原因、以及轉(zhuǎn)賬錢款的去處交代清楚即可，只要是使用銀行賬戶進(jìn)行正常交易，就屬于合理的轉(zhuǎn)賬，不會(huì)受到相關(guān)的處罰。用戶在一天之內(nèi)進(jìn)行單筆超過(guò)五萬(wàn)或者累計(jì)超過(guò)二十萬(wàn)的轉(zhuǎn)賬交易，就會(huì)被銀行系統(tǒng)監(jiān)視，將所有的交易報(bào)告上交給上級(jí)系統(tǒng)。
賬戶被銀行監(jiān)控部分原因
1、用戶在短期之內(nèi)將賬戶內(nèi)的資金分批次少量轉(zhuǎn)入或轉(zhuǎn)出，或者在某個(gè)時(shí)間段內(nèi)大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出資金；
2、用戶的賬戶突然轉(zhuǎn)入大量的款項(xiàng)，與用戶日常收支不符合；
3、用戶賬戶內(nèi)的資金收付頻率突然增高，并且與用戶所處單位的經(jīng)營(yíng)范圍不符；
4、用戶長(zhǎng)期閑置的賬戶突然出現(xiàn)了大量資金，并且資金存入時(shí)間短，很快便轉(zhuǎn)出；
5、用戶在短時(shí)間之內(nèi)與同一個(gè)收款人頻繁發(fā)生業(yè)務(wù)往來(lái)；
6、用戶在短時(shí)間之內(nèi)突然頻繁地收到與其工作性質(zhì)無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款。
